中国财富管理行业发展报告：2021年将有九大发展趋势

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自2000年以来，从全球范围来看，家庭财富经历了一轮快速增长，尤其是在以中国为代表的新兴市场。近年来，财富规模迅速聚集，呈现出强劲的发展态势。

7月15日，智信投资研究院发布《中国财富管理行业发展报告（2020-2021）》，从全市场的中观出发，对整个财富管理行业进行了全景式的描述和梳理，结合研究监管政策的大趋势和具体行业的特点，提炼出行业发展的整体特征和市场运行趋势。

报告由智信投资首席经济学家、研究院院长连平教授领衔。报告显示，2020年财富管理行业将呈现十大运行特征，2021年将呈现九大发展趋势。

智信投资研究院首席经济学家、院长连平教授图片来源：图片由主办方提供

2020年行业呈现十大特征

2020年对中国财富管理行业来说是不平凡的一年。根据报告分析，2020年行业将呈现十大特征。

一是疫情下财富管理市场逆势增长。为应对疫情危机，全球采取了一系列量化宽松和财政刺激政策，为资产价格提供了强有力的支撑，从而导致2020年高净值个人财富规模增加。

二是监管改革稳步推进。科创板和创业板的注册制改革促进了股票市场的快速扩张，为财富权益配置增加了更多选择。创新金融产品层出不穷，其中最具代表性的是公募REITs和MOM。

三是行业积极支持实体经济。财富管理助力科技创新和经济转型。财富管理行业作为金融市场资金的重要中转站，承担着配置资本要素的重要责任。截至2020年底，公募科技创新主题基金及后续科创板ETF总规模接近650亿元，成为科创板成立初期的重要制度支撑力量。

四是市场对外开放步伐加快。基金互认等措施促进了全球资产配置。

第五，房地产市场调控为行业发展提供了新机遇。实物房产投资有限，加上稳定房价的政策导向，过去不可能投资粗糙的房产，因此高净值个人正在寻找资金的新出路。

第六，基金规模的快速增长推动了产业结构的调整。2020年，公募和私募基金规模已超过银行融资约11万亿元。

第七，金融科技推动行业创新发展。2020年，量化将迎来新的发展年，其产品将得到投资者的认可。

第八，金融服务从标准化向个性化转变。各机构积极探索私人银行高端模式，私人银行业务发展迅速。在a股市场上市的14家国有银行和股份制银行中，有7家银行的民营银行客户数量和资产规模保持两位数增长。

九是高端客户个性化需求推动服务多元化。对于超高净值阶层来说，投资收益不再是财富管理的唯一目的，而是财富的保值和传承，以及个性化的增值服务才是重点预期。超高和高净值阶层对咨询服务的需求更高。

第十，多重因素共同推动风险偏好的提升。高净值25~30岁的年轻人风险偏好高。高净值个人风险偏好的提升，刚刚成为推动理财产品净值化转型的动力。

2021年显露九大发展趋势

2021年是新资产管理条例出台三周年，也是新资产管理条例过渡期的最后一年。在发布会上，连平表示，2021年财富管理市场将呈现九大发展趋势。

一是市场规模有可能稳定，并发展e

六是“固定收益”、“再平衡”等策略大行其道，“再平衡”将成为2021年重要的配置策略之一。

七是碳中和、绿色、ESG主题乘“热”，更多ESG主力产品将陆续推出。

八是公募REITs产品迎来爆发式增长，成为支持国家和地方基础设施建设的重要工具。

九是养老产品第三支柱进入标准化发展时代，标准化订单和创新试点推动行业稳步前行。

针对第三方财富管理行业的快速发展，连平指出，从目前行业的快速增长趋势来看，到2030年第三方财富管理行业的累计资产将超过30万亿，有望成为肩负银行理财、公募基金等传统财富管理机构的生力军。

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